Configurar categorias

Como usar

O ponto de entrada principal fica em Configurações → Categorias. Também é possível criar uma categoria nova durante a importação de extrato, no painel de edição de uma transação.

1. Em Configurações, na seção Automação, toque em Categorias.

2. A lista mostra as categorias existentes agrupadas por tipo (DESPESAS no topo, RECEITAS abaixo), com o badge do tipo de recorrência ao lado do nome (FIXA, VARIÁVEL ou ESPORÁDICA). O ícone (?) ao lado do título abre uma ajuda contextual. Toque no para criar uma nova.

   

3. Na tela Nova categoria, um avatar no topo mostra a prévia do ícone com a cor escolhida e atualiza conforme você preenche o formulário, dividido em duas seções:

   INFORMAÇÕES

   • Nome — identificação curta da categoria (ex: Esportes, Educação, Pet).
   • Tipo — Despesa ou Receita.
   • Tipo de recorrência — define o comportamento da categoria em projeções e tendências:
     • Fixa — você espera receber ou pagar todo mês, mesmo que o valor (e até o dia) variem. Aluguel, energia, água, internet, streaming, salário. Entra nas projeções do mês antes mesmo de a transação chegar.
     • Variável — gasto recorrente que pinga em várias transações ao longo do mês, sem cadência fixa. Mercado, combustível, restaurante, Uber. Conta no histórico e nas tendências, mas não é esperado em um dia específico.
     • Esporádica — pontual ou sem padrão. Presentes, viagens, conserto. Não entra em projeções automáticas.

     Regra rápida: se você ficaria surpreso de não ver a cobrança no mês, é Fixa — independente do valor oscilar.

   COR e ÍCONE

   • Cor — paleta de 10 cores. A cor aparece no avatar da categoria, nos badges de transação e nos gráficos.
   • Ícone — ícone visual da categoria, escolhido em Escolher ícone.

   

   

4. Toque em Salvar. A nova categoria aparece na lista, ordenada alfabeticamente dentro do tipo correspondente.

   

Editar uma categoria existente: toque na categoria na lista para abrir o mesmo formulário com os valores atuais. As alterações se propagam para transações já classificadas com aquela categoria. A tela Editar categoria traz três interruptores que não aparecem na criação, cada um controlando se a categoria entra em um cálculo diferente:

• Categoria neutra? — quando ligada, as transações dessa categoria não contam como entrada nem saída e não influenciam médias de gasto/renda. Ideal para evitar duplicação de movimentos contábeis, como transferências entre contas próprias e aplicações de investimento. Não use para categorias que representem movimento real do patrimônio.
• Conta em Fluxo Financeiro (Caixa)? — quando ligada, as transações alteram o saldo atual da conta corrente (o Fluxo Financeiro mensal). Desligue para categorias que não devem alterar ou distorcer o fluxo/saldo.
• Conta em Hábito de Consumo? — quando ligada, as transações entram nas comparações de gasto e renda esperados (médias mensais, desvios e insights). Desligue para pagamento de fatura de cartão (a compra individual já foi contada) e para transferências internas, que distorceriam as médias.

Mais abaixo, a tela ainda traz o campo opcional "Como você usa esta categoria?" — uma dica em texto livre enviada ao modelo de IA junto das descrições, para afinar a categorização automática — e a seção Padrões de match, para associar padrões de texto que classificam transações nessa categoria.