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Funcionalidade

Investimentos

Centralize sua carteira de renda fixa e fundos abertos. Cadastre item a item ou importe seu portfólio inteiro a partir de um print do app do banco.

Experimental

O que é

O módulo Investimentos reúne, em um só lugar, sua carteira de papéis de renda fixa com vencimento definido (CDB, LCI/LCA, Tesouro Direto, debênture, CRI/CRA) e de fundos abertos (FIC, FIM, FIA, FIDC e similares). Para cada papel, o FinFlowme calcula o valor projetado até o vencimento usando juros compostos diários, aplica IR regressivo quando cabe, e exibe a curva de evolução mensal — tudo a partir dos dados que você cadastra.

O caminho mais rápido para popular a carteira é o import via print: você cola ou envia um screenshot da tela do app do banco/corretora e o FinFlowme identifica os papéis (tipo, emissor, custodiante, valor aplicado, posição atual, taxa, vencimento), devolvendo uma lista revisável antes de salvar. Suporta lote — uma imagem com vários papéis vira uma lista.

Como nem todos os dados estão disponíveis em todo tipo de print, o cadastro manual fica como caminho alternativo: um wizard de dois passos (tipo + dados) cobre os campos opcionais e mais específicos (juros semestrais, isento de IR, custodiante separado do emissor).

Quando usar

Cadastre seus investimentos ao começar a usar o FinFlowme para que o saldo total reflita também o patrimônio investido — não só a conta corrente. Atualize a posição atual sempre que tiver um saldo novo (extrato mensal, fechamento do trimestre): quando ela está preenchida, vira fonte de verdade no lugar da estimativa calculada, e a projeção fica ancorada no número real.

Investimentos com vencimento aparecem com data e valor líquido projetado — útil para planejar resgates e reaplicações. Fundos abertos não têm projeção (sem taxa contratada), mas têm a cota mais recente da CVM atualizada automaticamente todo dia.

Como usar

O caminho prioritário é o import via print. O cadastro manual está logo abaixo, e cobre os mesmos campos.

  1. Tire um print da tela de investimentos do seu app/internet banking. Procure uma visão que mostre, em uma só tela, os papéis com nome, valor aplicado e/ou posição atual, taxa e vencimento. Pode ser uma lista da carteira inteira ou só um trecho — o FinFlowme processa quantos itens estiverem visíveis no print.

  2. No FinFlowme, abra Investimentos no menu inferior. Na primeira vez, a tela mostra o estado vazio com um dourado para começar.

    Tela Investimentos sem nenhum investimento cadastrado, com mensagem orientando a tocar no botão mais dourado
    Estado inicial, antes do primeiro cadastro.

  3. Toque no para abrir Adicionar investimento. A tela lidera com o atalho de importar um print da corretora — Importar da imagem (galeria ou foto) ou Colar da área de transferência. O link ou cadastrar manualmente abre o formulário por tipo.

    Tela Adicionar investimento com os atalhos 'Importar da imagem' e 'Colar da área de transferência' e o link 'ou cadastrar manualmente'
    Tela Adicionar investimento — importar um print ou cadastrar manualmente.

  4. O FinFlowme envia a imagem para análise (a leitura leva alguns segundos) e devolve a lista revisável dos papéis identificados. Para cada item, é possível: marcar/desmarcar para inclusão, expandir e editar campos (taxa, vencimento, custodiante, isento de IR, juros semestrais) ou descartar. Ao final, toque em Salvar N investimentos para gravar de uma vez.

    Tela '4 investimentos encontrados' com o seletor de custódia da importação e cada papel detectado num card com marcação de seleção, dados principais e aviso de possível duplicata
    Lote detectado pelo parser — pronto para revisar.
    Mesma tela, com botão 'Salvar N investimentos' visível ao final da lista
    Botão "Salvar" na base da lista, após revisar cada item.

    Se algum dado estiver errado ou faltando, a edição vale só para o registro daquele papel: o print original continua disponível como ponto de partida, e nada é enviado de volta ao banco.

  5. Cadastro manual. No primeiro passo do wizard, selecione o tipo. O passo seguinte (Dados) abre o formulário específico: nome do papel, emissor, custodiante (opcional), valor aplicado, posição atual (opcional, mas recomendada como âncora de cálculo), data de aplicação, vencimento, indexador (prefixado/CDI/IPCA/Selic), taxa, e flags como isento de IR e juros semestrais. Para fundos, em vez de taxa/indexador, basta o CNPJ — a cota e os dados cadastrais vêm do informe diário da CVM.

    O cadastro manual cobre cenários que o import por print não consegue ler (taxas que vêm por extenso, papéis pouco usuais) e permite ajustar campos opcionais com mais detalhe.

Como aparece

A tela principal de Investimentos mostra o patrimônio atual em destaque (somatório de posições atuais e valores aplicados), o rendimento projetado do ano, e cards por grupo (renda fixa, tesouro direto, fundos) que resumem o subtotal e quantidade de papéis em cada um.

Tela Investimentos com o patrimônio atual em destaque e os cards por grupo (CDB/Renda Fixa, Tesouro Direto, Fundos) com percentual, saldo e rendimentos de cada um
Tela principal após o primeiro lote: patrimônio em destaque e cards por grupo.

Tocar num card de grupo abre a listagem completa daquele grupo, com filtro por custodiante e visão de todos os papéis ali. Útil quando a mesma classe está distribuída entre corretoras diferentes.

Tela detalhe de grupo (ex: Renda fixa) com filtro por custodiante e lista de papéis daquele grupo
Listagem por grupo.

Tocar num papel individual abre o detalhe, com a quantidade de aportes, o valor total aplicado, a posição atual, o vencimento e o histórico de aplicações. Dá para registrar um novo aporte ali mesmo, em + Novo aporte.

Tela de detalhe do investimento CDB Banco Beta com quantidade de aportes, valor total aplicado, posição atual, vencimento, histórico de aplicações e o botão Novo aporte
Detalhe do papel, com histórico de aplicações e atalho de novo aporte.

Limitações conhecidas

  • Cobertura de classes: só renda fixa com vencimento e fundos abertos. Ações, FIIs e ETFs estão fora do escopo nesta etapa — sem preço de mercado em tempo real.
  • Taxas de referência: CDI, IPCA e Selic são editados manualmente em Configurações → Índices econômicos. Há um botão para atualizar via Banco Central; quando ele não roda, o cálculo usa o último valor salvo.
  • Histórico realizado: a projeção começa de hoje, ancorada na posição atual quando preenchida. Não reconstruímos rentabilidade passada a partir de série histórica de CDI — o saldo do extrato é mais preciso e evita divergência com o banco.
  • Sem alertas: não notificamos vencimento próximo nem desvio entre projeção e realizado. Está no backlog.

Próximos passos